In juli van dit jaar ontving u een nieuwsbrief met de uitgangspunten van ons beleid voor pensioenleeftijd 68.

Regelingen met een 3% staffel zetten wij over naar de nieuwe 3% staffel. Een aantal van deze regelingen is vanaf 1 januari 2018 fiscaal bovenmatig. Ons voorstel is om deze regelingen onder het fiscale regime van een “kostprijsstaffel” te plaatsen.

De kostprijsstaffel wordt afgeleid van een middelloonregeling met 3% rekenrente bij Aegon Levensverzekering. De staffel biedt meer dan voldoende ruimte voor bovenmatige 3% regelingen. Deze ruimte kan uw klant voor de komende 5 jaar gebruiken (tenzij de wetgeving wijzigt). Hieronder ziet u de hoogte van de kostprijsstaffel.

Let op:  de hoogte van de kostprijsstaffel wordt op 1 januari 2018 - op basis van de marktrente op dat moment - definitief vastgesteld.

Wij stellen voor om de bovenmatige 4% staffel regelingen in een 3% staffel te plaatsen. Dit geldt zowel voor:

• Het opgebouwde pensioen op basis van de 4% staffel, als
• Het pensioen dat de deelnemer vanaf 1 januari 2018 op basis van de 3% staffel opbouwt.

Hiermee blijft het fiscaal toetsen van verschillende regelingen nu en in de toekomst beheersbaar. Ook wordt de kans kleiner dat de opbouw onder het 3% regime daadwerkelijk bovenmatig wordt.

Wij vragen uw klanten vóór 15 november 2017 op ons voorstel te reageren. Reageert uw klant niet? Dan voeren wij ons voorstel nog niet gelijk door. De wijziging van de pensioenregeling heeft gevolgen voor de pensioenopbouw en daarmee ook voor de arbeidsvoorwaarden. Wij vinden het namelijk belangrijk dat de werkgever eerst een onafhankelijk advies inwint.

Wij verwachten dat wij de komende maanden rappelacties uitvoeren. In deze rappelacties geven wij wel aan dat wij het voorstel doorvoeren als de werkgever geen keuze maakt.

Neem dan contact op met uw accountmanager. U kunt ook bellen met Aegon PPI. Wij helpen u graag. U bereikt ons via telefoonnummer 070 344 4508 op werkdagen tussen 08.30 uur en 17.30 uur. Gebruikt u liever e-mail? Mail dan uw vraag naar ppi@aegon.nl.

Met vriendelijke groet

Bas Endlich
Commercieel manager
Aegon PPI